Sibos 2024 : le projet mBridge et les CBDC pourraient stimuler le commerce mondial

Une salle de conférence bondée avec presque aucune place debout et peu ou pas d’espace pour des sièges supplémentaires : tel a été le taux de participation d’un panel spécial axé sur le projet mBridge – un système de paiement transfrontalier de monnaies numériques de banque centrale (CBDC) – lors du Sibos 2024 en cours. conférence au China National Convention Center à Pékin.

Les CBDC sont la forme numérique de la monnaie fiduciaire d’un pays et sont devenues de plus en plus répandues dans les systèmes bancaires du monde entier. Au lieu d’imprimer de la monnaie, les banques centrales émettent des pièces ou des comptes électroniques garantis par la pleine confiance et le crédit du gouvernement, en utilisant des technologies de pointe telles que la technologie des registres distribués, y compris la blockchain.

Les statistiques montrent que 134 pays et unions monétaires, représentant 98 % du PIB mondial, explorent les CBDC. En mai 2020, ce nombre n’était que de 35. Actuellement, 66 pays sont dans des phases avancées d’exploration – cela inclut le développement, le pilote ou le lancement.

Selon un rapport publié par la société de conseil mondiale McKinsey & Company, l’une des tendances attendues au cours des cinq prochaines années est que « les CBDC établiront la base des monnaies numériques », plaçant ainsi l’actif numérique dans une position très importante.

Il existe diverses raisons pour lesquelles les banques centrales émettent des monnaies numériques, notamment l’augmentation de l’efficacité des paiements et la réduction des coûts de transaction. Toutefois, le maintien de la liquidité entre banques centrales présente un nouveau défi. Compte tenu de l’intérêt croissant pour les CBDC, des initiatives telles que le projet mBridge deviennent cruciales. C’est pourquoi le projet mBridge a été créé pour promouvoir les flux financiers transfrontaliers.

Le projet mBridge est une initiative de paiement transfrontalier impliquant désormais la Thaïlande, la Chine, Hong Kong, les Émirats arabes unis, l’Arabie saoudite et le centre d’innovation de la Banque des règlements internationaux. Le projet vise à remédier à certaines des principales inefficacités des paiements transfrontaliers, notamment les coûts élevés, les faibles vitesses et les complexités opérationnelles.

Outre le projet mBridge, il existe près de 20 autres projets CBDC transfrontaliers visant à faciliter les flux financiers entre différentes régions. L’euro numérique créé par la Banque centrale européenne et l’e-CNY créé par la Banque populaire de Chine ont récemment gagné du terrain.

Mais les analystes estiment qu’il reste encore beaucoup à explorer et à tester, notamment en ce qui concerne la facilité avec laquelle l’argent circule à travers les frontières.

Selon les dernières perspectives économiques mondiales du Fonds monétaire international, la croissance du commerce mondial devrait être de 3 % en 2024 et de 3,3 % en 2025, ce qui posera de nouveaux défis au système de paiement mondial alors que les transactions devraient augmenter.

Le Sibos 2024 pourrait apporter de bonnes nouvelles pour le commerce mondial. « Coopération », « interopérabilité » et « connexion » figuraient parmi les trois mots-clés les plus fréquemment mentionnés lors de la conférence. Des dirigeants de banques centrales de diverses régions, des experts en technologie d’entreprises du secteur financier et des régulateurs se sont tous réunis à Pékin pour discuter de solutions pour l’avenir des paiements.

Avec de nombreuses discussions et débats sur les monnaies numériques, la tokenisation, les paiements instantanés et les CBDC, le monde des paiements transfrontaliers instantanés pourrait arriver le plus tôt possible pour mieux faciliter le commerce international.